(28.11.2024, 22:50)Brokerjays schrieb: Denke das kommt aktuell mehrfach bei jeder Bank vor, da Lottoland und früher Lottohelden immer noch unwissend viel frequentiert werden.

War auch jahrelang bei Lottohelden mit Zahlungen übers Giro Konto. Mich hat meine Bank irgendwann schriftlich darüber informiert und aufgefordert die Zahlungen dort einzustellen (wegen white list), andernfalls würde man das Konto kündigen. War mir damals auch unbekannt, habs dann sofort sein gelassen und nie wieder was von gehört. Meine die Aufforderung kam aber erst nach einer größeren Auszahlung (glaube 800 € oder so).

Von daher keine Panik, oder sonst einfach mal die Bank anrufen und dort die Info hinterlassen man habe es nicht gewusst und man stellt dies sofort ein. Die wollen die Kunden i.d.R. auch nicht verlieren.

(28.11.2024, 22:50)Brokerjays schrieb: Denke das kommt aktuell mehrfach bei jeder Bank vor, da Lottoland und früher Lottohelden immer noch unwissend viel frequentiert werden.

War auch jahrelang bei Lottohelden mit Zahlungen übers Giro Konto. Mich hat meine Bank irgendwann schriftlich darüber informiert und aufgefordert die Zahlungen dort einzustellen (wegen white list), andernfalls würde man das Konto kündigen. War mir damals auch unbekannt, habs dann sofort sein gelassen und nie wieder was von gehört. Meine die Aufforderung kam aber erst nach einer größeren Auszahlung (glaube 800 € oder so).

Von daher keine Panik, oder sonst einfach mal die Bank anrufen und dort die Info hinterlassen man habe es nicht gewusst und man stellt dies sofort ein. Die wollen die Kunden i.d.R. auch nicht verlieren.

(05.12.2024, 14:22)Agoro schrieb: Hallo,

ich würde ganz klar NICHT die Bank anrufen.
Die Bank ist soweit ich weiß verpflichtet dass dann weiter zu melden, was die Chance steigen lässt, dass du Probleme bekommst.
Siehe Lottoland Wikipedia, Markierung von mir: " Jede Bank, die eine Trnsaktion im Zusammenhang mit einer Auszahlung von Gewinnsummen bemerkt, muss einen Verdacht nach Geldwäschegesetz melden."


Wenn du Bedenken hast einfach ab jetzt Lottoland nicht mehr nutzen.

Weswegen nicht alles verfolgt wird hat aus meiner Sicht am wahrscheinlichsten folgende Kombination aus Gründen:
* Die Banken haben auch keine Lust auf den ganzen Kram. Daher machen sie nur Stichprobenprüfungen bei einzelnen Transaktionen
* Ich glaube in einem anderen Thread hatte Lottoexperte oder so mal gesagt, dass Lottoland ihre Bank von Malta nach Zypern umgezogen hat. Ggf. macht das einen Unterschied
* Das ganze ist zwar illegal nach deutschem Recht, aber dieses steht anscheinend im Widerspruch zu europäischen Recht (siehe Lottolandd Wikipedia), weswegen Rechtsprechungen nicht immer einfach dabei sind... auch hier wieder: Die Bank hat darauf wahrscheinlich auch keine Lust in solche Verfahren mit verwickelt zu werden und wird nur das notwendigste tun (--> Banken führen Stichproben durch, keine automatisierte 100%ige Abdeckung)


Also, von meiner Laien-Einschätzung würde ich extremst davon abraten dich selber bei der Bank diesbezüglich zu melden.

• Banken dürfen nicht pauschal jede Transaktion eines Kontos als verdächtig einstufen, solange es keine konkreten und wiederholten Hinweise gibt, dass dieses Konto in illegale Aktivitäten involviert ist.
  
• Ohne eindeutige Beweise für systematische Verstöße, wie z. B. Verbindungen zu illegalem Glücksspiel oder Geldwäsche, könnten solche pauschalen Maßnahmen als diskriminierend oder unverhältnismäßig angesehen werden.
  

• Banken arbeiten nach dem sogenannten risikobasierten Ansatz, der im Geldwäschegesetz (GwG) vorgeschrieben ist. Das bedeutet:
  • Nicht jede Transaktion wird automatisch überwacht.
    
  • Nur bei verdächtigen Mustern oder ungewöhnlichen Aktivitäten (z. B. ungewöhnlich hohe Beträge, häufige Einzahlungen von einem Konto mit zweifelhaftem Hintergrund) greift das Überwachungssystem.
    
• Beispiel: Wenn ein Konto bei einer verdächtigen Glücksspielplattform geführt wird, könnte die Bank dieses Konto genauer beobachten, aber sie wird nicht zwangsläufig alle Transaktionen blockieren.
  

• Banken haben oft nicht alle Informationen über die Herkunft des Geldes oder den Kontext der Transaktion. Ohne klare Indizien, dass das Geld aus illegalen Aktivitäten stammt, können sie die Transaktionen nicht automatisch blockieren oder kritisch einstufen.
  
• Ein Konto könnte auch legitime Transaktionen durchführen, die nicht mit illegalem Glücksspiel zusammenhängen.
  

• Technische Aspekte: Banken überwachen Milliarden von Transaktionen, und es ist schwer, jede einzelne Zahlung eines bestimmten Kontos zu verfolgen oder zu blockieren.
  
• Rechtliche Aspekte: Die Bank könnte rechtlich haftbar gemacht werden, wenn sie Transaktionen grundlos blockiert und sich später herausstellt, dass keine illegalen Aktivitäten vorlagen.
  

• Statt jede Transaktion zu blockieren, meldet die Bank verdächtige Aktivitäten an die Financial Intelligence Unit (FIU). Es liegt dann bei den Behörden, Maßnahmen gegen das betreffende Konto zu ergreifen, wie z. B. Kontosperrungen oder Ermittlungen.
  
• Eine Transaktion allein reicht oft nicht aus, um gegen ein Konto vorzugehen. Es müssen erst Beweise gesammelt und rechtliche Schritte eingeleitet werden.
  

(11.12.2024, 12:29)User_47055 schrieb: oups und schon hat sich der Betritt in dieses Forum gelohnt.
Ich wollte auch bei Lottoland spielen. Ich weiß dass die
keine Lizenz haben, ich dachte halt u.U. hat man keinen
Anspruch auf einen Gewinn. Auf Grund dieses Themas
habe ich gegoogelt und werde schön die Finger davon
lassen nachdem ich das gefunden habe:

Machen sich Spieler bei Lottoland und Co. strafbar?
Neben den Veranstaltern von Schwarzen Lotterien müssen auch Spieler mit einer Verfolgung rechnen. Der Grund dafür ist § 285 des Strafgesetzbuches. 
Dieser Paragraf stellt die Teilnahme am unerlaubten Glücksspiel unter Strafe.

Auf die Spur der Glücksspielteilnehmer kommen die Strafverfolgungsbehörden u. a. durch Hinweise von Banken. Der Grund: illegales Glücksspiel gilt bei Ermittlern als mögliche Vortat zur Geldwäsche. 
Finanzinstitute, die eine Transaktion in diesem Zusammenhang auf dem Konto eines Kunden feststellen, sind nach dem Geldwäschegesetz verpflichtet, den Verdacht bei den Behörden zu melden. 
Dabei kann es sich durchaus auch um kleine Beträge handeln. So kann man schon mit einem kleinen Lottogewinn von z. B. 25,00 Euro ins Visier der Polizei geraten.


In der Haut von Mikelknight2024 möchte ich nicht stecken.

Tipp: wenn es klingelt schau lieber erst mal durchs Fenster ob nicht die Männlein
mit den blauen Mützen vor Deiner Tür stehen!